微信掃一掃
堵截案例
2024年5月26日8點20分,客戶劉某急匆匆來到江西瑞金農(nóng)商銀行拔英支行要求查看定期儲蓄存款,劉某懷疑她的錢少了。我行工作人員詢問客戶情況,了解到原來2024年5月25日晚11點客戶劉某兒子謝某當(dāng)晚在玩游戲時認(rèn)識一名代練(詐騙分子),謝某正處于初中階段學(xué)習(xí),代練告訴他可以幫助他提升賬戶等級,拿到更高分值,為了提升賬戶等級,謝某通過提示加入了一個 QQ,詐騙分子通過聊天誘導(dǎo)謝某使用母親的手機購買去哪兒旅游卡,并進行視頻聊天談話。詐騙分子通過視頻指導(dǎo)未成年人謝某操作其母親劉某的手機,竊取到劉某的身份證信息及銀行卡信息、短信驗證碼,隨后進一步誘導(dǎo)未成年人謝某在旅游網(wǎng)站上購買旅游儲值卡,未成年人謝某以為沒有轉(zhuǎn)賬,這個旅游儲值卡里面的資金就不會得到損失,未曾想詐騙分子已得到旅游年卡的賬號及密碼后,通過登錄賬戶將儲值卡賣出變現(xiàn),使這筆資金轉(zhuǎn)移出去了,并在操作完后并指導(dǎo)未成年人刪除其微信中賬單,微信軟件、支付寶軟件,并教唆未成年人不要告訴其母親,否則將無法提升賬戶等級。
因我行前期對客戶劉某賬戶進行了合理的額度匹配,并在2024年年初客戶前來我行辦業(yè)務(wù)時,我行工作人員建議客戶合理分配資金,因此客戶當(dāng)時僅留存2萬多流動資金在活期賬戶。因前期網(wǎng)點工作人員幫助客戶設(shè)置的資金分配,成功堵截資金10萬元,避免了全部資金被詐騙分子轉(zhuǎn)走。我行工作人員聽完客戶的描述后,立即帶領(lǐng)客戶到當(dāng)?shù)毓策M行報案,并協(xié)助客戶進行微信、支付寶等軟件及銀行卡賬戶的支付密碼修改。并告知劉某手機一定不能給孩子使用,小孩子心智暫未成熟,很容易被他人指使受騙。劉某表示:幸虧當(dāng)時聽從了我行工作人員的建議,及時把不常用資金轉(zhuǎn)入了定期賬戶,這才避免了損失的進一步擴大。


個人信息不外傳,陌生電話不輕信。
電信詐騙不難防,不給不要不上當(dāng)。

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