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實(shí)名曝光!瑞金懲戒171人,有你認(rèn)識(shí)的嗎?

轉(zhuǎn)載 瑞金網(wǎng)-小橙子66662021/08/30 20:27:21 發(fā)布 IP屬地:未知 來(lái)源:紅都警事 作者:瑞金網(wǎng) 439532 閱讀 0 評(píng)論 6 點(diǎn)贊

非法買(mǎi)賣(mài)電話卡、銀行卡

用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其他相關(guān)違法犯罪活動(dòng)問(wèn)題日益突出
嚴(yán)重?fù)p害人民群眾切身利益
嚴(yán)重侵蝕社會(huì)誠(chéng)信根基
為嚴(yán)厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動(dòng)
堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)
切實(shí)維護(hù)社會(huì)治安穩(wěn)定和人民群眾合法權(quán)益
瑞金公安持續(xù)推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)
集中懲戒了一批“兩卡”違法失信人員
本批共懲戒171人!

銀行卡懲戒

1、5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得新開(kāi)立賬戶,5年期滿辦理新開(kāi)立賬戶業(yè)務(wù)的,銀行和支付機(jī)構(gòu)加大審核力度。

2、中國(guó)人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

3、將違法違規(guī)行為記錄到個(gè)人征信報(bào)告,將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。






手機(jī)卡懲戒


1、列入黑名單管理,在黑名單管理期內(nèi)最多允許持有1個(gè)移動(dòng)電話號(hào)碼,限制周期最長(zhǎng)為5年。

2、申請(qǐng)解除黑名單限制的用戶,需到公安機(jī)關(guān)、通信管理部門(mén)提出申請(qǐng)。




不了解“斷卡”

小心上當(dāng)受騙

損失的不僅是真金白銀

更有可能涉嫌電信詐騙!

“兩卡”都有哪些?


手機(jī)卡

包括平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。

銀行卡

包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶、結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶,即我們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。



為什么實(shí)施“斷卡”行動(dòng)?


為實(shí)施電信詐騙等違法行為

提供載體

????任何一宗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,都離不開(kāi)信息流(通過(guò)電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式洗腦)和資金流(通過(guò)銀行卡、第三方支付等轉(zhuǎn)賬)兩個(gè)要素,而信息流和資金流最重要的載體就是手機(jī)卡和銀行卡。

“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡,不但會(huì)被犯罪分子用來(lái)實(shí)施電信詐騙,還會(huì)用來(lái)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博,而這些錢(qián)大部分都是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)的銀行卡走賬,難以追查和打擊。每年因詐騙、網(wǎng)賭而上演的家庭悲劇不計(jì)其數(shù),給我國(guó)社會(huì)治安和家庭幸福造成了嚴(yán)重威脅。


“兩卡”犯罪人員

面臨什么樣的懲戒?

公安機(jī)關(guān)規(guī)定,凡出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)個(gè)人銀行賬戶、企業(yè)對(duì)公賬戶的單位或個(gè)人,將面臨以下制裁:


信用方面

中國(guó)人民銀行會(huì)將犯罪人員的兩卡犯罪行為錄入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù),也就是說(shuō),他們的這些違法行為將被納入征信,這將會(huì)嚴(yán)重影響這些人日后貸款和辦理信用卡等行為。

業(yè)務(wù)方面

對(duì)于參與兩卡犯罪的人員,5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶所有業(yè)務(wù)。這意味著,相關(guān)人員在5年內(nèi)都不能利用ATM機(jī)取款、不能用手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬、不能用網(wǎng)銀、甚至不能刷卡購(gòu)物、不能快捷支付,基本是讓一個(gè)人的生活寸步難行。

賬戶方面

相關(guān)人員的賬戶將被嚴(yán)格管控,銀行以及支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)都不能為相關(guān)單位與個(gè)人開(kāi)新的賬戶,就算懲戒期已滿,也會(huì)加大審核力度,通過(guò)率會(huì)大大降低。

法律方面

對(duì)于非法買(mǎi)賣(mài)兩卡的犯罪人員,除了受到上述制裁外,還可能涉嫌《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,甚至構(gòu)成詐騙罪,或許會(huì)帶來(lái)一場(chǎng)牢獄之災(zāi)。


“兩卡”犯罪團(tuán)伙包括?


開(kāi)卡團(tuán)伙

在各地運(yùn)營(yíng)商企業(yè)營(yíng)業(yè)廳開(kāi)辦電話卡、銀行卡的人員。

帶隊(duì)團(tuán)伙

在各類(lèi)QQ群、微信群等發(fā)布收購(gòu)手機(jī)卡、銀行卡信息,與開(kāi)卡團(tuán)伙交易,支付費(fèi)用后收取手機(jī)卡、銀行卡,交給收卡團(tuán)伙的人員。

收卡團(tuán)伙

發(fā)布信息招募(同城)帶隊(duì)團(tuán)伙,接收各帶隊(duì)團(tuán)伙的手機(jī)卡及銀行卡后,送交販卡團(tuán)伙的人員。

販卡團(tuán)伙

發(fā)布信息尋找收卡團(tuán)伙,接收全國(guó)各地收卡團(tuán)伙的手機(jī)卡、銀行卡,層層販賣(mài)賺取差價(jià)的人員。


預(yù)防“兩卡”犯罪

我們?cè)撟鲂┦裁矗?/span>


個(gè)人信息妥善保管

首先,我們要妥善的保管自己的身份證、銀行卡、手機(jī)等私人物品,不要借給他人使用,對(duì)于刷卡交易的憑條,也不要隨意丟棄,對(duì)于有銀行卡信息和支付信息的圖片,不要隨便發(fā)給別人。

不明鏈接不要點(diǎn)擊

對(duì)于社交軟件和短信中的不明鏈接,不要輕易去點(diǎn)擊,不要登錄非法網(wǎng)站,來(lái)歷不明的二維碼不要去掃,網(wǎng)絡(luò)支付盡量使用資金不多的銀行卡。

信息泄露及時(shí)報(bào)警

若發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被盜刷或者信息出現(xiàn)泄露,一定要第一時(shí)間掛失銀行卡并尋求警方的幫助。

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