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瑞金一銀行成功攔截2起電信詐騙
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1003于 2025/05/29 14:41:54 發(fā)布
IP屬地：未知
來源：贛州金融網(wǎng)
作者：瑞金網(wǎng)運營中心
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近年來，電信網(wǎng)絡詐騙手段不斷翻新、層出不窮，嚴重威脅著群眾的財產(chǎn)安全。九江銀行瑞金支行始終堅守“以客戶為中心”的服務理念，將反詐防騙工作視為重要社會責任，通過強化員工風險意識、優(yōu)化業(yè)務流程、深化警銀協(xié)作等多項舉措，全力為群眾財產(chǎn)安全保駕護航。近日，該支行成功攔截2起電信詐騙案件，為客戶挽回經(jīng)濟損失15萬元，以實際行動守護了群眾的“錢袋子”。
日前，陳先生來到九江銀行瑞金支行柜臺辦理取錢業(yè)務，在查看賬戶余額時，他發(fā)現(xiàn)銀行卡里的資金似乎變少了，這突如其來的狀況讓陳先生情緒瞬間失控，他認定是銀行系統(tǒng)出了問題。支行柜員敏銳地察覺到陳先生的異常情緒，在聽到他說資金數(shù)額不對后，立刻警惕起來，經(jīng)排查，初步判定客戶是遭遇了電信詐騙或者記錯了金額。隨即，柜員詢問陳先生是否綁定了第三方支付渠道，得知陳先生此前接到一個自稱“客服”的電話，對方聲稱其微信賬號存在“違規(guī)操作”，誘導他提供了手機驗證碼。由于陳先生平時很少關(guān)注手機信息，所以一直未察覺異常，直到取錢時才發(fā)現(xiàn)賬戶的資金數(shù)額不對。
支行員工憑借豐富的反詐經(jīng)驗，迅速判斷這是一起典型的“釣魚”詐騙。他們立即引導陳先生登錄微信檢查賬戶情況。經(jīng)過仔細核查，發(fā)現(xiàn)陳先生的微信確實被他人非法綁定，并且存在多個異常登錄設備。了解到情況后，支行員工迅速行動，協(xié)助陳先生解除了所有非本人設備的綁定，關(guān)閉了免密支付功能，并指導他修改密碼、開通短信提醒服務。最終，陳先生卡內(nèi)剩余資金全部得以保全，避免了更大的經(jīng)濟損失。
客戶陳先生贈送錦旗
“幸虧你們的細心提醒，不然我的錢可就全沒了！”陳先生感激不已地說道。在此次服務中，支行員工憑借扎實的反詐知識和快速的反應能力，及時阻斷了詐騙鏈條，有效保護了客戶的資金安全，獲得客戶陳先生稱贊并送來“詐騙無情人有情，銀行守護暖民心”的錦旗。
無獨有偶，近日，60歲的客戶李先生來到瑞金支行申請?zhí)岣咩y行卡額度，聲稱需要轉(zhuǎn)賬繳納“保險費用”。當柜員按照流程詢問具體險種時，李先生卻含糊其詞，只是表示“是對方電話里讓轉(zhuǎn)的”。這一異常舉動立刻引起了柜員的警覺，當即要求李先生提供收款方信息及轉(zhuǎn)賬用途證明。
經(jīng)過進一步核查，支行員工發(fā)現(xiàn)李先生手機中存有多條某銀行的出賬短信，顯示其此前已向同一賬戶轉(zhuǎn)賬數(shù)萬元。而九江銀行卡由于設置了合理的單日交易限額，僅被轉(zhuǎn)出少量資金。支行員工立即將情況上報，并協(xié)助李先生聯(lián)系警方報案。原來，李先生遭遇了冒充保險機構(gòu)的詐騙，騙子以“退費返利”為由誘導其轉(zhuǎn)賬。由于九江銀行卡提前設置的交易限額有效控制了資金流出，最終為客戶李先生挽回了近90%的損失。
九江銀行瑞金支行負責人表示：“防范電信詐騙不僅是銀行的職責所在，更是我們對客戶生命財產(chǎn)安全的莊嚴承諾。”為了織密反詐防護網(wǎng)，瑞金支行采取了一系列行之有效的措施：一是強化員工培訓，定期開展反詐案例學習與情景演練活動，不斷提升一線人員的風險識別能力和應對水平，確保在面對各類詐騙手段時能夠迅速做出準確判斷；二是科技手段護航，依托行內(nèi)智能風控系統(tǒng)，實時監(jiān)測異常交易行為，根據(jù)交易情況動態(tài)調(diào)整客戶交易限額，從技術(shù)層面筑牢反詐防線；三是深化警銀聯(lián)動，與當?shù)毓矙C關(guān)建立“快速止付”機制，一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易，能夠第一時間凍結(jié)涉案賬戶，形成強大的反詐合力。此外，針對老年群體、新市民等易受騙人群，支行還常態(tài)化開展“反詐進社區(qū)”活動。通過生動的案例講解、逼真的模擬體驗等方式，向群眾普及防騙知識，傳遞“守住錢袋子”的社會溫度，讓反詐意識深入人心。
九江銀行瑞金支行始終以實際行動踐行“金融為民”理念，通過專業(yè)、細致的服務，為群眾財產(chǎn)安全構(gòu)筑起堅固的防線。未來，該支行將持續(xù)優(yōu)化反詐工作機制，積極配合公安機關(guān)打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，以更高效的服務、更嚴密的風控措施，為瑞金經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展貢獻九銀金融力量。
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